La gestion de patrimoine, notion jeune au carrefour du droit, de l’économie, de la finance et de la sociologie est en pleine mutation et requiert l’intervention d’un professionnel…
La définition officielle
‘Processus d’interaction entre le conseiller et le client pour donner au client une assistance impartiale dans l’analyse et l’organisation de ses affaires financières et personnelles, afin de lui permettre de rationaliser et d’atteindre de façon réaliste les objectifs qu’il s’est fixés concernant ses finances et son mode de vie’.
(Définition du Conseil des Gestionnaires de Patrimoine)
En d’autres termes, il s’agit de trouver pour vous le meilleur équilibre entre risque et rentabilité à chaque période de votre vie patrimoniale (acquisition, développement, transmission) pour assurer son avenir et celui de ses proches à court, moyen et long terme.
Les difficultés principales sont :
- L’expertise sur de nombreux marchés : immobilier, valeurs mobilières, assurance, droit…
- La maîtrise des différents métiers de conseil, d’ingénierie patrimoniale et de courtage.
- L’indépendance totale sur tous les marchés qui permet d’assurer un conseil impartial et la sélection de produits parfaitement adaptés.
- La responsabilité devant l’importance des arbitrages conseillés. Une erreur peut engendrer des conséquences désastreuses pour votre avenir.
Parce que ces difficultés sont nombreuses et requièrent une véritable expertise sans cesse remise à jour, il paraît inenvisageable d’y parvenir convenablement sans l’aide d’un professionnel. C’est ce que nous vous proposons avec notre nouveau service.
Comment faciliter la gestion de patrimoine ?
Maintenir une gestion optimale de votre patrimoine n’est pas toujours évident, puisque de nombreux éléments entrent en compte dans cette gestion. Pour vous aider au quotidien, et profiter de conseils professionnels quand vous en avez le plus besoin, il peut être conseillé de faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine. Les professionnels de la gestion du patrimoine pourraient vous aider de différentes manières :
- Ils vous aident à définir une stratégie de gestion pour votre patrimoine. Vous profitez de conseils personnalisés, pour vous aider à déterminer la solution la plus adaptée à votre situation, aussi bien sur le court terme que sur le long terme. Cette solution peut concerner la gestion de vos finances, ou encore de votre patrimoine.
- Des conseils pour la gestion des avoirs financiers. Les avoirs financiers peuvent être une solution retenue pour vous permettre de placer une partie de votre patrimoine financier, et d’obtenir de nouveaux revenus. Dans ce cas, une gestion de ces avoirs peut aussi vous être proposée, et vous déterminerez ensemble une stratégie adaptée à vos finances et à vos attentes, en fonction de votre situation.
- Une aide pour la transmission du patrimoine. La succession et la transmission du patrimoine sont des étapes souvent complexes et pourtant cruciales. Là encore, mieux vaut vous adresser à des professionnels pour obtenir une gestion adaptée de la transmission de votre patrimoine, de manière à ce qu’il puisse profiter de manière optimale à vos futurs héritiers.
Bien sûr, il ne s’agit là que de quelques exemples dont vous pourrez profiter pour vous aider à gérer votre patrimoine. Cette aide peut aussi être des plus pratiques pour vous permettre d’y voir plus clair, tout au long des nombreuses démarches administratives que vous pourrez rencontrer.
